Steuertipps für Last-Minute-E-Filer

Steuertag ist nicht mehr fern. Wenn Sie Ihre Steuern noch nicht bezahlt haben, ist es Zeit, in die Kugel zu beißen und zur Sache zu kommen.

Wenn Sie zögern, sind Sie nicht allein. Einer von sieben Amerikanern meldet sich in der letzten Woche laut FiveThirtyEight an . Sie - und Sie - haben keine zusätzliche Zeit, um Bundessteuern einzureichen, wie wir es in den letzten drei Jahren getan haben. Die meisten von uns müssen ihre Steuern bis Montag, den 15. April, 23:59 Uhr per E-Mail oder Poststempel einreichen.

Menschen in Maine und Massachusetts sind die Ausnahme. Sie feiern den Patriotentag an diesem Montag und Dienstag, der 16. April ist der Emanzipationstag im District of Columbia, also wird an diesem Tag in der Hauptstadt der Nation nicht viel getan. Am Mittwoch, dem 17. April, sind alle wieder zur Arbeit und die Einwohner von Maine und Massachusetts müssen bis zum Ende dieses Tages die Unterlagen einreichen.

Einige Fristen für die Einreichung von Steuern sind sogar noch länger. Oklahomanen erreichen den 20. April. Hawaiianer erreichen den 22. April. Einwohner von Delaware und Iowa erreichen den 30. April. Einwohner von Virginia und South Carolina erreichen den 1. Mai. Die längste Verlängerung ist Louisiana - Bürger dort müssen bis zum 15. Mai keine staatlichen Steuern einreichen.

Wenn Sie in Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Süddakota, Tennessee, Texas, Washington oder Wyoming leben, müssen Sie sich überhaupt keine Gedanken über die staatliche Einkommenssteuer machen, obwohl Staatsbürger von NH und TN auf Zinsen und Steuern besteuert werden Dividenden.

Problemlose Ablage

Das Einreichen muss kein Aufwand sein. Die heutige Steuervorbereitungssoftware führt Sie mühelos durch die Schritte, die erforderlich sind, um eine saubere, korrekte Rückgabe rechtzeitig einzureichen. Die Software speichert Ihre Arbeit, während Sie unterwegs sind. Beginnen Sie also sofort und beenden Sie den Vorgang, wenn Sie alle erforderlichen Dokumente haben. Rechtlich sollten die meisten Steuerdokumente wie W-2, 1099 usw. bis zum 31. Januar mit einem Poststempel versandt werden, obwohl es einige Ausnahmen gibt.

Feilen Sie nicht, bis Sie sicher sind, dass Sie alle Formulare haben. Dies bedeutet nicht nur ein größeres Prüfungsziel für Sie, sondern auch einen größeren bürokratischen Aufwand, wenn Sie später einen Änderungsantrag einreichen (Formular 1040X; Sie haben drei Jahre ab dem ursprünglichen Anmeldetag Zeit, einen Änderungsantrag einzureichen, um eine Rückerstattung zu erhalten, und 1040X kann nicht elektronisch abgelegt, nur per Post verschickt werden). Besser eine Endung einreichen (siehe unten).

E-Filing ist der richtige Weg. (Wenn Sie mir nicht glauben, lesen Sie Wie Sie mit Tax Software eine größere Rückerstattung erhalten.) Am allermeisten erhalten neun von zehn E-Filern innerhalb von 21 Tagen eine Rückerstattung, bei Papierfilern sechs Wochen. Sogar die IRS zieht es vor.

Es gibt Berichte, dass die Renditen für 2019 möglicherweise langsamer ausfallen, da die Regierung zu Beginn dieses Jahres geschlossen hat. Bisher sind Forderungen der National Taxpayers Union Foundation (NTUF), die Fristen aufgrund der Schließung zu verlängern, ungehört geblieben.

Im Jahr 2015 gab es einen enormen Anstieg bei Erstattungsdiebstahl: 1, 2 Millionen betrügerische Rückgaben wurden für 7, 2 Milliarden US-Dollar eingereicht. Die IRS und die Staaten sind verzweifelt bemüht, Steuerrückerstattungsbetrug zu bekämpfen, und die Verzögerung von Rückerstattungen zur Überprüfung von Ausweisen ist zur Norm geworden, insbesondere für diejenigen, die die Steuergutschrift für verdientes Einkommen oder die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder erhalten. Betrüger lieben Kredite, da selbst eine einkommensschwache Rendite, die nichts schuldet, in Frage kommt.

Das IRS akzeptiert nur eine Rücksendung pro Sozialversicherungsnummer. Eine frühzeitige Einreichung bedeutet also, dass Betrüger geschlagen werden. Das erste Anzeichen dafür, dass Ihre ID gefährdet ist, ist die Ablehnung einer per E-Mail eingereichten Rücksendung. Die Behebung dieses Problems kann ein echtes Problem sein, beginnend mit einem Betrugsbericht.

All dies bedeutet, wenn es länger dauert, bis Sie Ihre Rückerstattung erhalten, kann dies einen guten Grund haben. Die IRS-Betrugsfilter sind strenger und fangen mehr legitime Filer in ihren Klauen. Im Jahr 2015 waren 40 Prozent der 4, 8 Millionen, die vom IRS als betrügerisch gemeldet wurden, nicht betrügerisch. Bis Ende 2018 war der Betrug laut IRS um ganze 72 Prozent zurückgegangen.

Letztes Jahr gab es noch etwas zu befürchten. Das IRS warnt Sie vor Betrügern, die Steuererklärungen auf Ihr Konto überwiesen haben, auch wenn Sie diese nicht eingereicht haben. Hört sich toll an, aber dann haben die Bösen versucht, dich dazu zu bringen, ihnen das Geld zu übergeben. Es war ein Phishing-, Betrugs- und Social-Engineering-Programm, das auch in diesem Jahr noch funktionieren konnte. Wenn Sie eine fehlerhafte Rückerstattung erhalten, wenden Sie sich an Ihre Bank und lassen Sie die Rückerstattung an das IRS zurücksenden. Rufen Sie dann das IRS unter 800-829-1040 für Einzelpersonen oder 800-829-4933 für Ihr Unternehmen an und erklären Sie, was passiert ist. Darüber können Sie in Forbes noch viel mehr lesen.

Und wenn Sie eine Schneckenpost vom IRS oder insbesondere eine E-Mail erhalten, achten Sie auf die Formulierung "Sie müssen Ihre IRS-E-Datei sofort aktualisieren", da dies auch ein Phishing-Betrug sein kann. Leiten Sie die E-Mails weiter an oder rufen Sie die oben genannten Nummern an.

Hoffentlich haben Sie es hinter sich gelassen, sich wegen alledem Sorgen zu machen, weil Sie bereits einen Antrag gestellt haben. Aber wenn das der Fall wäre, würden Sie keinen Artikel mit der Überschrift über E-Filer in letzter Minute lesen. Lesen Sie also weiter, um einen Überblick zu erhalten, was Sie wissen müssen.

Bestimmen Sie die beste Steuersoftware für Sie

Es gibt große und kleine Namen in der Online-Steuervorbereitungssoftware, aber dieses Jahr gewinnt nur H & R Block Deluxe 2019 die Wahl der Redaktion. Die einzige andere Software mit einer so hohen Bewertung ist Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Alle Preisklassen reichen von kostenlosen Versionen für die Bundesanmeldung bis hin zu Premium-Paketen. Jede bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten, um Rückerstattungen zu beantragen, Empfehlungen zur Vermeidung einer Prüfung abzugeben und eine Art Genauigkeitsgarantie zu bieten.

Wenn Sie eine Datei auf Ihrem Telefon benötigen, sind dies unsere Empfehlungen für die besten Steuer-Apps für Handys.

Wenn Sie Freiberufler sind, hilft Ihnen dieser Leitfaden bei der Ermittlung der richtigen Steuersoftware.

Überspringen Sie den Buchhalter, wenn Sie spät dran sind

Wenn Sie nicht verlängern möchten, sich aber nicht selbst anmelden möchten, ist es unwahrscheinlich, dass Sie sich an einen Buchhalter wenden. Die meisten Buchhalter möchten, dass Sie im Januar oder Februar alles zu ihnen bringen. Sie sind alle im Monat April im Unkraut.

Das ist eine Schande, wenn Sie weniger als 54.000 USD pro Jahr verdienen oder eine Behinderung haben. Unter diesen Umständen sind Sie im Rahmen des Volunteer Income Tax Assistance (VITA) -Programms für eine kostenlose persönliche Steuervorbereitung berechtigt, in der Regel über örtliche Gemeindezentren. Gleiches gilt für alle über 60-Jährigen im Rahmen des TCE-Programms (Tax Counseling for the Elderly).

Verlängerungen, Strafen und Zeitpunkt der Zahlung

Wenn Sie wissen, dass Sie eine Bundesrückerstattung schuldig sind, können Sie spät einreichen. Das liegt daran, dass Ihre typische Strafe für verspätete Einreichung darin besteht, einen Prozentsatz Ihrer Rückerstattung aufzugeben. Wenn Sie Geld schulden, beträgt Ihre Rückerstattung null Dollar und Sie können kein Geld von null bekommen.

Tatsächlich würde die Regierung es begrüßen, wenn Leute, die eine Rückerstattung erhalten, verspätet einreichen würden. Es zieht es vor, Geld zu sammeln. Oder behalten Sie es: Wenn Sie lange genug warten (drei Jahre), geht Ihre Rückerstattung in das Eigentum der Regierung über. Also, wirklich, warte nicht.

Dies gilt jedoch nicht für die Bundesländer. Legen Sie die Steuern rechtzeitig fest, unabhängig davon, ob Sie bezahlen oder nicht.

Für die Ludditen, die eine elektronische Einreichung fürchten, gibt es eine Reihe von USPS-Büros, die bis zum 15. April um Mitternacht geöffnet sind - und Sie müssen einen Poststempel von 23:59:59 Uhr haben, oder Sie sind zu spät. Verwenden Sie das USPS.com-Standort-Tool, um das nächstgelegene Büro zu finden, das geöffnet sein wird. Rufen Sie jedoch an, um dies sicherzustellen.

Wenn Sie bis zum 15. April keinen Antrag stellen (nicht einmal eine Verlängerung), aber Geld schulden, betragen die Geldstrafen 5 Prozent aller nicht bezahlten Steuern, die für jeden Monat geschuldet werden, den Sie nicht einreichen, bis zu 25 Prozent der Gesamtschuld. Darüber hinaus müssen Sie sich mit der IRS auseinandersetzen, was eine Strafe sein sollte. Das gilt nur für die verspätete Einreichung.

Dann gibt es eine Strafe für die verspätete Zahlung - weitere 0, 5 Prozent pro Monat. Es gibt keine Verjährungsfrist - der IRS wird nach dem, was Sie schulden, auch in 80 Jahren noch kommen, wenn Sie so lange durchhalten. Die Moral ist, Datei, auch wenn Sie nicht bezahlen können, was Sie schulden. Die Strafe für das Nichtbezahlen ist viel schlimmer als die Strafe für das Nichtbezahlen.

Sie können jederzeit eine Dateierweiterung hinterlegen. Das Formular 4868 ("Antrag auf automatische Verlängerung der Frist für die Einreichung der US-Einkommensteuererklärung") ist Teil Ihrer E-Filing-Steuersoftware. Es muss ebenso wie eine normale Steuererklärung bis zum 15. April eingereicht werden. Wenn Sie dies tun, haben Sie bis zum 15. Oktober 2017 weitere sechs Monate Zeit, um die föderalen Papiere zu erledigen. für Staaten variiert es.

Es gibt ein Problem. Wenn Sie Geld schulden , bedeutet eine Verlängerung nicht, dass Sie später zahlen müssen . Sie müssen bis zum 15. April mindestens 90 Prozent Ihrer Schulden auflösen. (Denken Sie daran, dass Sie die Strafe von 5 Prozent pro Monat, die Sie erhalten, nicht bezahlen müssen, wenn Sie nicht einmal eine Verlängerung beantragen.)

Abzüge, wenn möglich

Es besteht die Möglichkeit, dass Sie in diesem Jahr zu den Hunderttausenden von US-Bürgern gehören, die sich nicht einmal die Mühe machen, Abzüge aufzuführen und geltend zu machen. Das liegt daran, dass der Standardabzug für die meisten so stark erhöht wurde - er ist fast doppelt so hoch -, dass sich das Aufzählen von Abzügen möglicherweise nicht lohnt. Sie werden wahrscheinlich genauso, wenn nicht sogar mehr, eine Rückerstattung erhalten, ohne die zusätzliche Arbeit zu erledigen.

Darüber hinaus gingen viele Abzüge im Rahmen des so genannten Tax Cuts and Jobs Act verloren, der die Situation der Steuerzahler in diesem Jahr grundlegend verändert hat. Es gibt keine weiteren Abzüge für: persönliche Befreiungen, SALT-Abzüge, Umzugskosten, Arbeitskosten (bis 2025) oder sogar Steuervorbereitungsgebühren.

Wenn Sie immer noch Abzüge fordern, können Sie in letzter Minute ein paar davon einstecken, um zu helfen, auch wenn das Steuerjahr 2018 schon lange vorbei ist.

• Bis zum 15. April 2019 können Sie einen Beitrag zu einer traditionellen IRA leisten und den Betrag von Ihrem Einkommen abziehen. Für Steuern von 2018 können Sie bis zu 5.500 US-Dollar oder 6.500 US-Dollar beitragen, wenn Sie über 50 Jahre alt sind. (Im nächsten Jahr steigen die Steuern jeweils um 500 US-Dollar.)

• Sie können für das Kalenderjahr 2019 weiterhin einen Beitrag zu einer vereinfachten Arbeitnehmerrente IRA oder SEP IRA und / oder einem Krankengeldkonto leisten. Für die SEP-IRA liegt das Limit bei 55.000 USD oder 20 Prozent des Nettoeinkommens, je nachdem, was zuerst eintritt. Überschreiten Sie für die HSA nicht den Maximalbeitrag von 3.450 USD für Einzelpersonen oder 6.900 USD für Familien. Sie können 1.000 USD hinzufügen, wenn Sie älter als 55 Jahre sind.

Müssen Sie mehr Abzüge finden? Probiere diese:

• Bist du ein Freiwilliger? Sie können Ihre Zeit und Ihre persönlichen Ausgaben wie das Mittagessen nicht abziehen, wenn Sie helfen, aber Sie können bis zu 14 Cent pro Meile in Ihrem eigenen Auto einfordern, wenn Sie freiwillig für gemeinnützige Zwecke unterwegs sind. Parken und Maut auch. (Richtig, Sie können Meilen für freiwilliges Engagement beanspruchen, aber nicht für die tatsächliche Arbeit.)
• Wenn Sie im Kalenderjahr 2018 direkt für Brillen oder Kontakte, ärztliche Untersuchungen, Zahnreinigungen, Krankenhausbesuche, Krankenwagenrechnungen usw. bezahlen - und diese medizinischen Ausgaben summieren sich auf mehr als 7, 5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens hast einen großen abzug an deinen händen. Es mag sich so anfühlen, als würde es viel dauern, bis 10 Prozent erreicht sind, aber ein Jahr mit einer schweren Krankheit kann sich schnell summieren.
• Wenn Sie aus medizinischen Gründen irgendeine Art von Heimwerkerarbeit ausgeführt haben - wie z. B. die Installation einer Rollstuhlrampe -, ist dies abzugsfähig, muss jedoch bei allen anderen medizinischen Ausgaben wieder unter 7, 5 Prozent liegen.

Finden Sie Ihre fehlenden Informationen

Besorgt über eine fehlende W-2 oder 1099? Sehen Sie sich Ihr vollständiges IRS-Protokoll an - das ist eine Liste aller Einkommens- und Lohninformationen, die im Laufe des Jahres über Sie gemeldet wurden. Sie finden es auf der IRS-Seite "Welcome to Get Transcript".

Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer oder individuelle Steueridentifikationsnummer (ITIN), Ihr Geburtsdatum, Ihren Anmeldestatus und Ihre Straße angeben, um ein Online-Protokoll zu erhalten, das zum Drucken geeignet ist.

Es ist jedoch schwierig, da meine Handynummer, die für eine zusätzliche Authentifizierung erforderlich ist, nicht akzeptiert wird, muss ich warten, bis ich einen Aktivierungscode per E-Mail erhalte.

Kennen Sie Ihre IP-PIN (falls erforderlich!)

Für eine ausgewählte Gruppe von Bürgern - hauptsächlich diejenigen, die möglicherweise eine gefährdete Sozialversicherungsnummer haben - weist das IRS eine sechsstellige persönliche Identifizierungsnummer (IP-PIN) für den Identitätsschutz zu. Es ist eine weitere Kennung außerhalb der Regierung, die die Befürworter der Privatsphäre möglicherweise in die Knie zwingt, die IRS jedoch bei ihrem ständigen Kampf gegen Betrug unterstützt.

Das Einbeziehen gibt den Wirtschaftsprüfern zusätzliche Sicherheit, dass Sie Sie sind. Wenn Sie jemals eines erhalten haben, auch im Rahmen eines Pilotprogramms, ist es für alle künftigen Steuererklärungen erforderlich. Wenn Sie Ihre IP-PIN nicht finden können (CP01A-Hinweis; Sie erhalten jedes Jahr eine neue), rufen Sie die Seite Get An Identity Protection PIN (IP-PIN) auf, um sie abzurufen. Wenn Sie in Ihrem Leben noch nie eine IP-PIN erhalten haben, können Sie sich glücklich schätzen.

Schwitzen Sie nicht die Audits

Viele Leute sind gestresst über eine Prüfung, wenn die IRS hereinkommt und Ihre Unterlagen überprüft, um sicherzustellen, dass Sie kein großer alter Steuerlügner sind. Mit Steuerberatungssoftware wie TurboTax erfahren Sie, warum das Risiko einer Prüfung besteht oder nicht. Seit 2010 sind die Prüfungen jedes Jahr zurückgegangen, weil die Anzahl der IRS-Prüfer gesunken ist. Ab 2017 waren nur 9.510 Wirtschaftsprüfer beschäftigt - die niedrigste Zahl seit 1953 - und es wurden nur 0, 62 Prozent der einzelnen Steuererklärungen überprüft.

Akten, die mehr als 1 Million US-Dollar pro Jahr verdienen, werden statistisch gesehen mit größerer Wahrscheinlichkeit überprüft - 4, 37 Prozent der Einnahmen einkommensstarker Haushalte werden überprüft. Entschuldigung, Richie Rich. Gleiches gilt für Menschen, die im Ausland leben.

Es kann einige zufällige Prüfungen geben, aber wenn Sie noch nie zuvor geprüft wurden, ist es jetzt unwahrscheinlich, dass Sie keine roten Fahnen in Ihre Unterlagen werfen. Budget- und Personalkürzungen sind noch unwahrscheinlicher. Das Größte ist, nicht auffallen. Das IRS verwendet Algorithmen, genau wie alle anderen, um zu sehen, wer in Ihrer Einkommensklasse einzigartig ist und einzigartig wird, und bemerkt wird, dass bemerkt wird, überprüft. Die Änderung Ihrer Steuern ist eine weitere rote Fahne, die das Prüfungsrisiko erhöht. Verwenden Sie daher die Software, um beim ersten Mal genau zu archivieren.

Forbes zufolge gibt es auch andere Möglichkeiten, sich auditieren zu lassen: Off-Shore-Konten führen, unglaublich hohe Abzüge für wohltätige Zwecke vornehmen, öffentlich gegen die Zahlung von Steuern protestieren (und dann nicht zahlen!), Ein Unternehmen haben, das immer Verluste meldet (seien Sie nicht schlecht) Geschäftsperson), versuchen Sie, Ihre Hobbys abzuschreiben, oder machen Sie viele mathematische Fehler in Ihrer Rendite. Letzteres ist kein Problem, wenn Sie eine Steuervorbereitungssoftware verwenden.

Mindestens ein Wirtschaftsprüfer behauptet, eine gute Möglichkeit, Prüfungen zu vermeiden, bestehe darin, im Hochsommer immer eine Verlängerung zu beantragen und Steuerpapiere einzureichen, weil die Wirtschaftsprüfer auch gern Urlaub machen.

Passen Sie auf die Scam Calls auf

Im Jahr 2015 nahmen Betrugsanrufe von Personen / Bots, die sich als IRS-Steuerzahler ausgaben, zu und hielten bis 2018 an. Die meisten Anrufe wurden so gefälscht, als kämen sie aus der Vorwahl 202 von Washington DC, um ihnen einen legitimen Charakter zu verleihen. Sie können jedoch unter anderem aus den Vorwahlen von Washington, New York und Texas stammen.

Selbst wenn der Anrufer, der behauptet, von der IRS zu stammen, Ihren Namen oder andere persönliche Daten kennt, handelt es sich um einen Betrug: Die IRS wird Sie niemals anrufen, um eine sofortige Zahlung zu verlangen. Es wird sicherlich nicht über das Telefon nach einer Kredit- oder Debitkartennummer gefragt. Die erste Anlaufstelle des IRS ist immer die Post, und Sie haben das Recht, Einspruch einzulegen, bevor Sie einen Cent zahlen, auch an das IRS. Es ist alles Teil der Bill of Rights des Steuerzahlers.

Wenn Sie einen solchen Anruf erhalten, melden Sie ihn im IRS Impersonation Scam Reporting-Formular oder telefonisch unter 800-366-4484. Benutzer von Smartphones sollten die Hiya-App (kostenlos für Android und iOS) herunterladen, die über eine integrierte Spam-Erkennung für Telefone verfügt, die speziell auf solche Anrufe ausgerichtet ist. Wenn Sie einen Anruf an Hiya melden, werden der Datenbank neue Nummern hinzugefügt, um anderen zu helfen.